今年以來(lái)，工商銀行威海分行持續(xù)加強(qiáng)反洗錢履職管理，建立健全事前設(shè)防、事中施控、事后監(jiān)督全鏈條洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，多措并舉全面提升反洗錢治理能力與成效。

一是聚焦責(zé)任落實(shí)，充分發(fā)揮反洗錢組織機(jī)構(gòu)效能。該行形成“1個(gè)領(lǐng)導(dǎo)小組+6個(gè)專業(yè)小組+N個(gè)成員部門”的反洗錢議事平臺(tái)運(yùn)行機(jī)制，安排部署、統(tǒng)籌推進(jìn)，用好小組會(huì)議協(xié)調(diào)作用；抓細(xì)專業(yè)維、機(jī)構(gòu)維的擔(dān)當(dāng)落實(shí)，推動(dòng)各部門落實(shí)“條”的管理責(zé)任，各機(jī)構(gòu)落實(shí)“塊”的執(zhí)行部署，全面深化縱橫聯(lián)動(dòng)的反洗錢責(zé)任矩陣。

二是強(qiáng)化信息治理，全面夯實(shí)全行反洗錢管理基礎(chǔ)。該行根據(jù)監(jiān)管及上級(jí)行工作部署，堅(jiān)持“優(yōu)存量、控增量”的整體思路，持續(xù)推動(dòng)全行各專業(yè)、各機(jī)構(gòu)推進(jìn)客戶身份信息治理，全面落實(shí)好監(jiān)管“1號(hào)令”，關(guān)于受益所有人穿透識(shí)別的新要求。

三是做實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控，持續(xù)深化客戶全生命周期管理。該行堅(jiān)持做好客戶的重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別，由內(nèi)控部牽頭，個(gè)金部、結(jié)現(xiàn)部配合，加強(qiáng)盡調(diào)團(tuán)隊(duì)評(píng)價(jià)管理，提升盡調(diào)崗履職能力，做好各專業(yè)部門審核崗培訓(xùn)賦能，確保相關(guān)人員明晰盡調(diào)要點(diǎn)，把牢審核關(guān)口，有效管控客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

四是做好宣傳引導(dǎo)，切實(shí)筑牢客戶反洗錢思想防線。該行積極配合屬地監(jiān)管部門組織做好反洗錢集中宣傳工作，常態(tài)化開展反洗錢日常宣傳工作。推動(dòng)各支行、網(wǎng)點(diǎn)充分發(fā)揮好前沿陣地作用，增強(qiáng)社會(huì)公眾洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和我行員工反洗錢意識(shí)，凝聚預(yù)防和打擊洗錢犯罪的社會(huì)合力，切實(shí)提升反洗錢宣傳實(shí)效，踐行大行擔(dān)當(dāng)。